SMAvie Infos - Information de SMAvie sur l'assurance vie, l'épargne, la retraite et la prévoyance

Assurance vie

13 octobre 2019

Assurance vie : comment récupérer son épargne

Vous détenez un contrat d’assurance vie et vous voulez récupérer votre épargne ? Vous pouvez dans ce cas faire un rachat partiel, un rachat total ou demander la transformation de votre capital en rente.

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21 août 2019

Doit-on prévenir le bénéficiaire de son assurance-vie ?

Il n’est pas obligatoire de prévenir le bénéficiaire d’un contrat d’assurance vie. Si vous le faites et que ce dernier accepte le bénéfice du contrat, vous ne pourrez plus librement gérer votre assurance-vie.

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Retraite

23 mai 2019

Loi Pacte : du nouveau pour votre épargne retraite

La loi Pacte vient d’être adoptée par le Parlement. Le texte introduit une véritable réforme de l’épargne retraite qui entrera en vigueur en 2020. Présentation des principaux changements.

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4 avril 2019

Comment valider un trimestre pour sa retraite

Pour partir à la retraite en touchant sa pension à taux plein, vous devez réunir un certain nombre de trimestres. Comment valide-t-on un trimestre ? Quelles périodes de travail sont prises en compte ?

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Gestion de patrimoine et transmission

13 octobre 2019

Comment rédiger son testament

Le testament est un outil souvent utilisé pour organiser sa succession. Il permet de transmettre son patrimoine, à son décès, aux personnes de son choix en faisant un ou plusieurs legs.

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21 juillet 2019

Abus de droit fiscal : le démembrement de propriété n’est pas concerné

La notion d’abus de droit en matière fiscale a été modifiée par la loi de Finances 2019. Elle s’étend désormais aux opérations ayant un motif «principalement» fiscal. Quelle conséquence pour les transmissions avec démembrement de propriété?

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22 mai 2019

Organiser sa succession dans une famille recomposée

La transmission de patrimoine dans une famille recomposée n’est pas facile à organiser. Quelle protection pour son nouveau compagnon ? Quels sont les droits des enfants nés d’une précédente union ? Découvrez comment protéger votre couple et vos enfants.

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Marchés financiers

5 avril 2019

Le Bund 10 ans allemand en territoire négatif

Le taux des obligations d’Etat allemand 10 ans a de nouveau franchi à la baisse le seuil de 0 % au mois de mars. Cette situation ne s’était plus produite depuis 2016.

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12 février 2019

Bilan 2018 des marchés et perspectives 2019

Philippe Desurmont, président du directoire de SMA gestion, dresse le bilan des marchés financiers à fin 2018 et présente les perspectives pour 2019. Voir la vidéo

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Prévoyance/Santé

21 août 2019

La réforme du « 100 % santé », c’est quoi ?

La réforme du « 100% santé » va permettre à chacun d’acquérir un équipement en optique, audioprothèse et dentaire sans reste à charge après remboursement des régimes obligatoires et complémentaires. Les explications de SMAvie.

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14 janvier 2019

Comment décrypter sa complémentaire santé

Vous envisagez de souscrire une complémentaire santé afin de couvrir au mieux vos dépenses de santé. Etes-vous familier avec les mots clés de votre futur contrat ? SMAvie vous aide à les décrypter.

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Fiscalité

21 août 2019

PERP : quelles déductions fiscales en 2019?

Suite à l’année blanche, la déduction des versements réalisés sur un PERP en 2019 est conditionnée par le montant des versements effectués en 2018 et 2017. Découvrez combien vous pouvez déduire cette année de vos revenus en fonction de votre situation.

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15 juillet 2019

La loi Pacte assouplit le PEA

Le fonctionnement du Plan d’Épargne en Actions s’allège. Désormais, faire un retrait sur un PEA ayant plus de 5 ans n’entrainent plus sa clôture et il est possible de continuer à l’alimenter. Un PEA « jeune » vient également d’être créé.

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Vidéo à la une

Les options d’arbitrage en assurance-vie

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