Vous avez peut‑être l’opportunité d’investir dans un fonds struc­tu­ré via votre assu­rance vie. De quoi s’agit-il ? Quelles sont les par­ti­cu­la­ri­tés d’un tel investissement ?

L’Investissement Socia­le­ment Res­pon­sable (ISR) est un pro­ces­sus d’investissement inté­grant des cri­tères durables et éthiques.

Le gou­ver­ne­ment a lan­cé le label Relance. Il iden­ti­fie les fonds d’investissement par­ti­ci­pants aux besoins de finan­ce­ment des entre­prises françaises.

En 2020, les Fran­çais ont géné­ré un sur­plus d’épargne finan­cière. La Banque de France, dans son rap­port, dresse le bilan de la situa­tion finan­cière en France suite à la crise Covid.

Les contrats d’assurance vie mul­ti­sup­ports de SMA­vie intègrent une “Garan­tie plan­cher”. Une sécu­ri­té à ne pas négliger.

Il est pos­sible de dépo­ser chez un notaire la clause béné­fi­ciaire de son contrat d’as­su­rance-vie. Atten­tion, cela néces­site de prendre quelques précautions. 

SMA­vie pro­pose une option d’ar­bi­trage auto­ma­tique inédite en assu­rance vie. Cette option a, une fois encore, été gagnante en 2020 dans des mar­chés finan­ciers chahutés.

Lors d’un rachat sur votre contrat d’as­su­rance-vie, les gains sont impo­sables et doivent donc être décla­rés à l’ad­mi­nis­tra­tion fiscale.

Démem­brer la clause béné­fi­ciaire de son contrat d’assurance‑vie est une tech­nique qui vous per­met de trans­mettre tout en pro­té­geant votre conjoint.

Bien sou­vent, les Fran­çais confondent assu­rance-vie et assu­rance décès. Pour­tant, il s’agit bien de deux contrats dis­tincts. Décou­vrez un com­pa­ra­tif détaillé des deux solutions.

L’assurance-vie est sou­vent asso­ciée à indis­po­ni­bi­li­té de l’é­pargne ou argent blo­qué. Contrai­re­ment aux idées reçues, les sommes épar­gnées peuvent être récu­pé­rées à tout moment.

Lorsque vous sous­cri­vez une assu­rance-vie, vous devez nom­mer un ou des béné­fi­ciaires. Vous pou­vez les dési­gner vous-même ou opter pour la clause béné­fi­ciaire de votre assureur.

Comme lors d’une suc­ces­sion, il est tou­jours pos­sible de refu­ser le béné­fice d’un contrat d’assurance-vie. De quelle manière ? Pour quelles raisons ?

Lors de la vente d’une entre­prise, l’acheteur peut deman­der dans le pro­to­cole de ces­sion une clause de garan­tie d’actif et de pas­sif. Com­ment uti­li­ser l’as­su­rance vie ?

En période de crise, les épar­gnants pri­vi­lé­gient la sécu­ri­té en inves­tis­sant sur des livrets peu rému­né­rés. Pour­tant, pour faire fruc­ti­fier son épargne, mieux vaut diver­si­fier ses placements.

En fonc­tion de votre patri­moine, de votre situa­tion fami­liale et de vos objec­tifs, le contrat d’assurance-vie peut être une solu­tion pour opti­mi­ser votre succession.

Inci­ter une per­sonne vul­né­rable à modi­fier la clause béné­fi­ciaire de son assu­rance-vie peut consti­tuer un abus de fai­blesse. C’est ce que vient de rap­pe­ler la Cour de cassation.

Il existe 2 solu­tions pour inves­tir sur les mar­chés finan­ciers au meilleur moment : faire des ver­se­ments pro­gram­més ou opter pour une option d’arbitrage automatique.

Un rachat réa­li­sé sur une assu­rance-vie peut être impo­sable. Mais il existe des cas où les sommes reti­rées sont tou­jours exo­né­rées d’impôt sur le reve­nu. Les expli­ca­tions de SMAvie.

Vous déte­nez un contrat d’assurance vie et vous vou­lez récu­pé­rer votre épargne ? Vous pou­vez faire un rachat par­tiel, un rachat total ou deman­der sa trans­for­ma­tion en rente.

Il n’est pas obli­ga­toire de pré­ve­nir le béné­fi­ciaire d’une assu­rance-vie. Si vous le faites et qu’il accepte le béné­fice du contrat, vous ne pour­rez plus libre­ment gérer votre contrat. 

Vous pou­vez à tout moment chan­ger le béné­fi­ciaire de votre assu­rance-vie même si vous l’a­vez dési­gné dans votre tes­ta­ment. La cour de Cas­sa­tion vient de le rappeler.

Vous pen­sez être béné­fi­ciaire d’une assu­rance vie sous­crite par l’un de vos proches. Com­ment s’en assu­rer ? Auprès de qui s’in­for­mer ? SMA­vie vous dit tout

Vous avez sous­crit une assu­rance vie et vous devez rédi­ger la clause béné­fi­ciaire de votre contrat. Pour que vos volon­tés soient res­pec­tées, vous devez en soi­gner la rédaction.