Gestion de patrimoine et transmission

testament

13 octobre 2019

Comment rédiger son testament

Le testament est un outil souvent utilisé pour organiser sa succession. Il permet de transmettre son patrimoine, à son décès, aux personnes de son choix en faisant un ou plusieurs legs.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

famille recomposée

22 mai 2019

Organiser sa succession dans une famille recomposée

La transmission de patrimoine dans une famille recomposée n’est pas facile à organiser. Quelle protection pour son nouveau compagnon ? Quels sont les droits des enfants nés d’une précédente union ? Découvrez comment protéger votre couple et vos enfants.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

régime matrimonial

5 avril 2019

Changer de régime matrimonial sera plus facile en 2020

Vous êtes mariés et vous souhaitez changer de régime matrimonial ? Aujourd’hui, vous ne pouvez changer de régime qu’après au moins 2 ans de mariage et vous devez recourir à un juge si vous avez des enfants mineurs. En 2020 ce sera plus facile…

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

héritahe ordre de succession

12 février 2019

Succession : qui hérite en l’absence de conjoint

Si vous n’êtes pas ou plus marié, votre héritage sera réparti entre vos héritiers selon un ordre de succession. Les 1ère héritiers légaux sont les enfants. A défaut de descendants, ce sont les parents, les frères et les sœurs qui se partagent la succession.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

assurance vie

28 janvier 2019

Quel type d’investisseur êtes-vous ? Faites le test …

Les investisseurs n’ont pas tous le même comportement face aux variations des marchés financiers. Pour savoir quel type d’investisseur vous êtes et comment orienter vos investissements, répondez à notre test et comptez vos points…

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

donation démembrement

10 janvier 2019

Donner à ses enfants sans se démunir

Il est fiscalement intéressant de faire des donations à ses enfants. Ceci nécessite toutefois de se démunir d’un bien ou d’une somme d’argent que l’on ne peut reprendre plus tard. Il est donc parfois judicieux de ne donner à ses enfants que la nue-propriété.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

déshériter enfant

22 septembre 2018

Peut-on déshériter un enfant ?

En France, la loi ne permet pas de déshériter ses enfants. Une partie du patrimoine de leurs parents leur revient obligatoirement et le législateur a même fixé la part minimum qui doit revenir à chaque enfant.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

pacs succession

26 mars 2018

Succession : comment transmettre à un partenaire de Pacs

Les partenaires de Pacs ne sont pas des héritiers légaux. S’ils n’ont pris aucune disposition, le partenaire survivant n’a aucun droit sur la succession du défunt. Mieux vaut donc organiser sa succession de son vivant : testament, donation, assurance-vie…

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

logement conjoint

23 février 2018

Le droit au logement du conjoint survivant

Quels que soient les droits du conjoint survivant dans la succession, il ne peut être contraint de quitter le logement familial. La loi lui accorde, en effet, un droit de jouissance gratuit sur le logement et son mobilier pendant un an.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

22 janvier 2018

Livret A : gel du taux pendant 2 ans

Alors que la prochaine révision du taux du livret A aurait dû intervenir le 1er février 2018, le gouvernement a finalement décidé de le geler à son niveau actuel de 0,75 % jusquau 31 janvier 2020.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

droits succession

22 janvier 2018

Aidez vos enfants à payer leurs droits de succession

Le paiement des droits de succession est parfois une étape délicate pour les héritiers. Ce serait dommage qu’ils soient obligés de vendre la maison familiale pour les financer ! Une solution : souscrire à leur intention une assurance décès « vie entière ».

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

conjoint héritage

3 décembre 2017

Les droits du conjoint en matière d’héritage

Si le défunt n’a pas organisé sa succession, c’est la loi qui se charge de répartir ses biens entre ses héritiers. Les droits du conjoint survivant sont alors directement liés à la présence ou non d’enfants du défunt. Décryptage de SMAvie…

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

donation annuler

25 novembre 2017

Peut-on annuler une donation ?

Une fois une donation effectuée, on ne peut pas revenir en arrière ! La loi a prévu toutefois trois exceptions qui permettent au donateur de récupérer le bien donné.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

20 octobre 2017

Quel régime matrimonial choisir?

Un couple qui se marie a la choix entre plusieurs régimes matrimoniaux : communauté réduite aux acquêts, communauté universelle, séparation de biens … Présentation des principaux régimes et des conséquences en cas de décès d’un des conjoints.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

succession donation

4 septembre 2017

Donation : faut-il en tenir compte lors de la succession ?

Lorsqu’une personne décède, son notaire doit évaluer son patrimoine au jour de son décès. Il devra alors tenir compte des éventuelles donations réalisées par le défunt de son vivant. Comment ? Avec quelles conséquences? Décryptage de SMAvie.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

protéger conjoint

5 juillet 2017

Comment protéger l’héritage de son conjoint

Le conjoint survivant peut être favorisé en matière d’héritage et percevoir une somme conséquente. Mais il peut se trouver démuni pour gérer l’argent perçu ou les biens transmis. Des outils de protection future peuvent être mis en place par le couple.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

succession couple assurance vie

15 mai 2017

L’assurance vie dans la succession du couple

Il est courant dans un couple d’utiliser l’assurance-vie pour se protéger. L’un des conjoints souscrit un contrat en désignant l’autre comme bénéficiaire. Quel est le sort fiscal du contrat suite au décès d’un des conjoints ? La réponse varie selon que le conjoint est le souscripteur du contrat ou le bénéficiaire. Décryptage de SMAvie

> Lire la suite

Assurance vie

transmission conjoint smavie assurance vie

11 mai 2017

Transmettre à son conjoint avec l’assurance vie

Depuis la loi Tepa, le capital transmis via l’assurance vie à son conjoint n’est plus soumis aux droits de succession. Il n’en reste pas moins que désigner son conjoint bénéficiaire de son assurance vie conserve un véritable intérêt notamment en présence d’enfants nés d’une précédente union. Décryptage des experts patrimoniaux de SMAvie.

> Lire la suite

Gestion de patrimoine et transmission

6 mai 2017

Pensez à toujours désigner plusieurs bénéficiaires

Si vous rédigez vous-même la clause bénéficiaire de votre contrat d’assurance vie, d’assurance décès ou d’épargne-retraite, n’oubliez pas de désigner plusieurs bénéficiaires. Si vous n’en nommez qu’un seul et qu’il vient à décéder, le capital de votre contrat réintégrerait alors votre succession.

> Lire la suite

Assurance vie

assurance vie décès

4 mai 2017

La fiscalité de l’assurance vie en cas de décès

Lorsque le titulaire d’une assurance-vie décède, le capital figurant sur son contrat est transmis aux personnes désignées dans la clause bénéficiaire. Ce capital peut être non imposable ? Tout dépend de l’identité des bénéficiaires …

> Lire la suite