Depuis plusieurs années, SMAvie conseille à ses sociétaires de diversifier leur épargne après avoir vérifié que cela correspond à leur profil d’investisseur. Lorsque tel est le cas, SMAvie préconise :
- depuis 2016, d’investir au moins 20 % sur l’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT et 80 % sur le support en euros SMAvie ;
- fin 2018, suite à la baisse des marchés actions et à la poursuite d’un environnement de taux bas, ce conseil a été relevé à 30 % sur BATI ACTIONS INVESTISSEMENT et 70 % sur le support en euros SMAvie afin de profiter d’un point d’entrée attrayant sur les marchés.
Cette répartition leur a permis de répondre à une situation de taux très bas tout en maîtrisant leur prise de risque.
Ces recommandations ont permis aux sociétaires SMAvie qui les ont suivies d’atteindre de belles performances en 2019 grâce à la forte progression du support BATI ACTIONS INVESTISSEMENT.
Performances nettes de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux :
- 7,94 % net* en 2019 pour une épargne répartie durant toute l’année de la manière suivante : 70 % sur le support en euros SMAvie + 30 % sur BATI ACTIONS INVESTISSEMENT
- 5,84 % net* en 2019 pour une épargne répartie durant toute l’année de la manière suivante : 80 % sur le support en euros SMAvie + 20 % sur BATI ACTIONS INVESTISSEMENT
* Le capital net de frais prélevés sur l’épargne gérée est garanti uniquement sur le support en euros. Les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs.
Concernant le support en euros, dans un environnement marqué par des taux obligataires toujours historiquement bas, SMAvie affiche une politique de rendement raisonnable en 2019 avec des taux nets de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux de :
- 1,65 % net en 2019 pour le support en euros du contrat d’assurance-vie multisupport BATIRETRAITE MultiCompte
Taux annualisé sur 8 ans : 2,48 % net**
- 1,45 % net en 2019 pour le contrat d’assurance-vie monosupport en euros BATIRETRAITE 2
Taux annualisé sur 8 ans : 2,49 % net**
- 1,65 % net en 2019 pour le support en euros du contrat de capitalisation multisupport BATIPLACEMENT MultiCompte
Taux annualisé sur 8 ans : 2,48 % net**
** Performances annualisées sur 8 ans = du 30/12/2011 au 31/12/2019
Fidèle à son esprit mutualiste, SMAvie a servi ces taux à tous ses sociétaires, anciens et nouveaux, sans distinction de la part d’unités de compte figurant dans l’encours de leur contrat.
Dans ce contexte de taux durablement bas, SMAvie considère toujours que les unités de compte sont indispensables dans toute stratégie patrimoniale (dans les limites correspondant au profil d’investisseur de chaque sociétaire).
Grâce à la bonne tenue des marchés actions et à l’expertise des équipes de SMA Gestion, les principales unités de compte disponibles au sein des contrats d’assurance-vie SMAvie affichent de très belles performances.
En 2019, SMA Gestion se classe dans le Top 10 des meilleures sociétés de gestion en France pour sa gestion actions, selon le classement “Alpha League Table” France 2019. SMA Gestion s’est également vue décerner le prix de la meilleure société de gestion en France pour une gamme de 8 à 15 fonds notés, dans le cadre du classement Eurofonds-Fundclass 2019.
A noter : l’option d’arbitrage automatique A contrario, option inédite sur le marché français de l’assurance-vie, s’est déclenchée fin décembre 2018. Ceci a permis aux sociétaires SMAvie détenteur de l’option d’investir sur les marchés financiers au meilleur moment.
Performances nettes de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux :
- Avec le profil « Investisseur » d’A Contrario, 3 % de l’encours du support en euros a ainsi été arbitré vers l’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT.
Performance en 2019 = 2,11 % net* pour une épargne répartie toute l’année à 97 % sur le support en euros SMAvie et à 3 % sur BATI ACTIONS INVESTISSEMENT.
- Avec le profil « Prudent » d’A Contrario, 1 % de l’encours du support en euros a ainsi été arbitré vers l’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT.
Performance en 2019 = 1,80 % net* pour une épargne répartie toute l’année à 99 % sur le support en euros SMAvie et à 1 % sur BATI ACTIONS INVESTISSEMENT.
* Le capital net de frais prélevés sur l’épargne gérée est garanti uniquement sur le support en euros.Les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs.
Document d’information sans valeur contractuelle
À propos du groupe SMA
Avec un chiffre d’affaires de 2,4 milliards d’euros et plus de 3 200 collaborateurs, le groupe SMA assure, en France, pour l’ensemble de leurs besoins en assurance, plus de 200 000 clients et sociétaires : entreprises, professionnels, artisans, dirigeants, particuliers. Il s’articule autour de différentes entités :
- SMABTP, qui, depuis 160 ans, est le spécialiste de l’assurance de responsabilités professionnelles des métiers de la construction et de l’immobilier, des dommages aux biens et des flottes automobiles ;
- SMAvie, qui est le spécialiste des assurances de personnes (assurance vie, épargne, prévoyance, retraite, santé…) destinées aux entreprises et aux particuliers.
- SMA Courtage qui distribue les solutions IARD auprès des courtiers
- SMAvie Courtage qui distribue auprès des courtiers les produits d’assurance de personnes
Le groupe est membre de la SGAM btp (Société de groupe d’assurances mutuelles du BTP). Le groupe SMA compte également quatre filiales à l’étranger : Asefa en Espagne, Victoria Internacional au Portugal, SMA Belgium en Belgique et SMABTP Côte d’Ivoire SA en Côte d’Ivoire.
Téléchargez le communiqué de presse SMAvie – Rendement 2019 des contrats SMAvie