Rendement net de 1,50 %* pour le support en euros SMAvie en 2021
Performance nette de 28,47 %* pour l’UCBATI ACTIONS INVESTISSEMENT en 2021
La stratégie d’investissement recommandée par SMAvie s’avère gagnante année après année. Grâce à un support en euros performant et une unité de compte phare dynamique, les sociétaires SMAvie ont connu une excellente année 2021.
Depuis 2016, SMAvie conseille à ses sociétaires, après avoir évalué avec eux leur profil d’investisseur, de diversifier leur épargne en la plaçant non seulement sur le support en euros SMAvie mais aussi, en partie, sur l’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT. Cette stratégie leur permet de répondre à une situation de taux très bas tout en maîtrisant leur prise de risque. Elle permet d’amortir les phases de baisse des marchés actions et de profiter pleinement des phases de hausse (en contrepartie d’une exposition au risque de baisse des marchés actions, à concurrence de la part investie en unité de compte).
En 2021, les sociétaires SMAvie ont pleinement profité du fort rebond des marchés financiers via l’unité de compte phare de SMAvie, BATI ACTIONS INVESTISSEMENT. Ce fort rebond et la bonne gestion financière des équipes d’investissement du groupe SMA ont également permis une augmentation sensible du taux de rendement du support en euros.
Ainsi, grâce aux produits financiers récurrents générés par les actifs au cours de l’année et à la réalisation de quelques plus‑values actions, SMAvie affiche des performances nettes de frais prélevés sur l’épargne gérée et brutes de prélèvements fiscaux et sociaux de :
• 1,50 %* en 2021 pour le support en euros du contrat d’assurance‑vie multisupport BATIRETRAITE MultiCompte et le contrat d’assurance‑vie monosupport en euros BATIRETRAITE 2
Taux annualisé sur 8 ans pour BATIRETRAITE MultiCompte : 2,03 % net*
Taux annualisé sur 8 ans pour BATIRETRAITE 2 : 2,01 % net*
• 1,30 %* en 2021 pour le support en euros du PER individuel SMAvie
Par ailleurs, l’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT (BAI) affiche une performance 2021 de 28,47 % net* (les unités de compte présentent un risque de perte en capital) et une performance annualisée sur 8 ans de 8,99 % net*.
Par exemple, une allocation investie à 80 % sur le support en euros SMAvie et à 20 % sur l’unité de compte BATI ACTIONS INVESTISSEMENT affiche au global une performance de 6,89 % net* en 2021.
Sur 5 ans, cette allocation affiche une performance annualisée de 3,31 % net*.
* Performances nettes de frais prélevés sur l’épargne gérée et brutes de prélèvements fiscaux et sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.
Performances annualisées sur 8 ans = du 27/12/2013 au 31/12/2021
Grâce à l’expertise des équipes de SMA Gestion, les principales unités de compte disponibles au sein des contrats multisupports assurés par SMAvie affichent de belles performances en 2021 et sur la durée.
Les performances passées ne préjugent pas des rendements futurs.
En dehors du support en euros, tous les supports financiers sont des supports en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital, en particulier en cas de baisse de la valeur de ces actifs sur les marchés financiers. Parmi ces supports en unités de compte, ceux investis majoritairement en obligations ou en titres de créance sont soumis au risque de défaut de l’émetteur et de perte de valeur du capital investi en cas de rachat, d’arbitrage ou de dénouement par décès avant l’échéance de ce titre.
Ces taux reflètent l’engagement de SMAvie à privilégier dans ses choix d’investissement la qualité dans la durée et la sécurité. Ils ont été obtenus tout en augmentant la Provision pour Participation aux Bénéfices, véritable gage de confiance pour l’avenir de l’épargne de ses sociétaires.
Ses plus-values actions et sa marge de solvabilité demeurent à un niveau élevé, ce qui fait de SMAvie un acteur très solide sur le marché français de l’épargne.
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