Fiscalité

perp fiscalité

21 août 2019

PERP : quelles déductions fiscales en 2019?

Suite à l’année blanche, la déduction des versements réalisés sur un PERP en 2019 est conditionnée par le montant des versements effectués en 2018 et 2017. Découvrez combien vous pouvez déduire cette année de vos revenus en fonction de votre situation.

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Prévoyance/Santé

21 août 2019

La réforme du « 100 % santé », c’est quoi ?

La réforme du « 100% santé » va permettre à chacun d’acquérir un équipement en optique, audioprothèse et dentaire sans reste à charge après remboursement des régimes obligatoires et complémentaires. Les explications de SMAvie.

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Fiscalité

pea fiscalité

15 juillet 2019

La loi Pacte assouplit le PEA

Le fonctionnement du Plan d’Épargne en Actions s’allège. Désormais, faire un retrait sur un PEA ayant plus de 5 ans n’entrainent plus sa clôture et il est possible de continuer à l’alimenter. Un PEA « jeune » vient également d’être créé.

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Assurance vie

pacte assurance vie

22 mai 2019

Loi Pacte : ce qui va changer pour l’assurance vie

La loi Pacte contient plusieurs mesures concernant l’assurance vie. Elles visent d’une part à faciliter les transferts de contrats chez un même assureur et d’autre part à introduire plus de transparence en terme de frais et de rendements.

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Gestion de patrimoine et transmission

famille recomposée

22 mai 2019

Organiser sa succession dans une famille recomposée

La transmission de patrimoine dans une famille recomposée n’est pas facile à organiser. Quelle protection pour son nouveau compagnon ? Quels sont les droits des enfants nés d’une précédente union ? Découvrez comment protéger votre couple et vos enfants.

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Gestion de patrimoine et transmission

régime matrimonial

5 avril 2019

Changer de régime matrimonial sera plus facile en 2020

Vous êtes mariés et vous souhaitez changer de régime matrimonial ? Aujourd’hui, vous ne pouvez changer de régime qu’après au moins 2 ans de mariage et vous devez recourir à un juge si vous avez des enfants mineurs. En 2020 ce sera plus facile…

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Fiscalité

droits succession

27 mars 2019

Comment calculer ses droits de succession?

Les droits de succession ne sont dus qu’après application d’un abattement, c’est à dire un seuil en deçà duquel aucun droit n’est à payer. Quel est le montant de cet abattement ? Comment sont calculés les droits de succession ?

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Transmission d'entreprise

18 février 2019

Transmission familiale : réforme du Pacte Dutreil

Le pacte Dutreil instaure une réduction des droits de donation ou de succession lors de la transmission d’une entreprise familiale. Pour en bénéficier, certaines conditions sont à respecter. Des conditions que la loi de Finances 2019 vient d’assouplir.

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Assurance vie

clause beneficiaire batiretraite smavie assurance vie

12 février 2019

Bien rédiger sa clause bénéficiaire

Si vous choisissez de ne pas utiliser la clause bénéficiaire standard de votre contrat d’assurance vie ou d’épargne-retraite, vous devrez rédiger vous-même cette clause. Les conseils de SMAvie.

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Marchés financiers

11 février 2019

Pourquoi la Bourse a baissé fin 2018

Deux faits majeurs expliquent l’atterrissage quelque peu brutal des marchés financiers fin 2018 : l’évolution de la politique monétaire et la montée de la contestation du libre-échange.

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Gestion de patrimoine et transmission

assurance vie

28 janvier 2019

Quel type d’investisseur êtes-vous ? Faites le test …

Les investisseurs n’ont pas tous le même comportement face aux variations des marchés financiers. Pour savoir quel type d’investisseur vous êtes et comment orienter vos investissements, répondez à notre test et comptez vos points…

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Assurance vie

pacte adjoint

28 janvier 2019

pacte adjoint : gardez un oeil sur l’argent donné

Vous souhaitez donner de l’argent à vos enfants ou petits-enfants pour les aider à se constituer une épargne ou financer leurs études ? Couplée à un pacte adjoint, l’assurance-vie permet de sécuriser l’utilisation qu’ils feront de l’argent que vous leur donnez.

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Actualités

15 janvier 2019

rendements 2018 des contrats SMAvie

  SMAvie : 2,24 % de rendement en 2018 pour le support en euros de BATIRETRAITE MultiCompte (taux nets de frais prélevés sur l’épargne gérée et bruts de prélèvements fiscaux et sociaux)   Dans un environnement marqué par des taux obligataires toujours historiquement bas et des marchés actions volatils, SMAvie affiche des rendements en euros quasiment … Continued

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Prévoyance/Santé

14 janvier 2019

Comment décrypter sa complémentaire santé

Vous envisagez de souscrire une complémentaire santé afin de couvrir au mieux vos dépenses de santé. Etes-vous familier avec les mots clés de votre futur contrat ? SMAvie vous aide à les décrypter.

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Fiscalité

14 janvier 2019

La fiscalité s’allège sur le PEA

Le 1er janvier 2019, la fiscalité des retraits effectués sur un PEA a évolué. Désormais, tout retrait opéré dans les 5 premières années de détention d’un PEA est soumis à la Flat Tax.

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Assurance vie

assurance vie 70 ans

10 janvier 2019

L’assurance vie garde ses atouts après 70 ans

On pense souvent que, passé 70 ans, souscrire un contrat d’assurance vie ou verser de l’argent sur son contrat ne présente plus d’intérêt. Faux ! Mais mieux vaut bien connaître le régime fiscal de l’assurance-vie. Les explications de SMAvie.

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Retraite

perp débloquer

9 janvier 2019

PERP : peut-on débloquer son épargne?

Le capital constitué sur un Perp n’est disponible que lorsque son titulaire fait valoir ses droits à la retraite. Ce capital est alors converti en rente viagère. Quelques situations permettent toutefois une sortie en capital ou un déblocage anticipé de son épargne.

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